温州打黑扫黑除恶辩护律师

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陈世旷律师
  • 所属律所:

    浙江海昌律师事务所

  • 执业证号:

    13303201310569535

  • 联系电话:

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  • 联系地址:

    浙江省温州市鹿城区锦江路458号深蓝大厦第八、九层

金融诈骗罪的立案程序 金融犯罪的种类及构成

发布时间:2021年10月08日 来源:温州打黑扫黑除恶辩护律师 浏览:266
[导读]:   陈世旷律师,温州打黑扫黑除恶辩护律师,现执业于浙江海昌律师事务所,严格遵守律师职业道德和执业纪律,秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念,受人之托、忠人之事,最大限度地维护当事人的利益。name律师从事法律工作多年来,恪尽职守,为当事人

  陈世旷律师温州打黑扫黑除恶辩护律师,现执业于浙江海昌律师事务所,严格遵守律师职业道德和执业纪律,秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念,受人之托、忠人之事,最大限度地维护当事人的利益。name律师从事法律工作多年来,恪尽职守,为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务,取得了良好的社会效果,为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法,受到当事人和法院的高度认可和评价。

金融诈骗罪的立案程序

  金融诈骗罪是大家比较熟知的一种犯罪手段,但是要构成金融犯罪也是需要一定的条件的,那么贷款诈骗罪立案标准是怎样的金融诈骗罪的立案程序是怎样的信用卡诈骗罪立案数额为多少针对这几个问题下面为大家详细介绍一下,希望对大家有所帮助。




  一、贷款诈骗罪立案标准


  1、以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。


  2、我国刑法第一百九十三条规定,有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:


  编造引进资金、项目等虚假理由的;


  使用虚假的经济合同的;


  使用虚假的证明文件的;


  使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;


  以其他方法诈骗贷款的。


  二、金融诈骗罪的立案程序


  1、书面报案材料,单位报案应加盖公章。


  2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。


  3、犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料。


  4、被骗款项的银行帐单,银行催收通知凭据。


  如果欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事。公安机关进行信用卡诈骗立案程序,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向法院提起公诉。


  三、信用卡诈骗罪立案数额为多少


  最高人民检察院公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》第五十四条 [信用卡诈骗案]进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:


  1、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;


  2、恶意透支,数额在一万元以上的。


  本条规定的;恶意透支;,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。


  恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事。


  第五十五条 [有价证券诈骗案]使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动,数额在一万元以上的,应予立案追诉。


  以上就是为大家整理介绍的关于;金融诈骗罪的立案程序;等相关法律知识。通过上文介绍,相信大家对于贷款诈骗罪立案标准、立案程序以及立案的金额标准都有了一定的了解。如果您还有其他的法律问题,欢迎咨询,我们会有专业的律师为您提供帮助。





金融犯罪的种类及构成

  金融犯罪是目前随着经济的增长而出现的越来越多的犯罪。我国关于金融犯罪的立法也越来越多,因为这类犯罪是严重违法我国经济秩序的,而且这类犯罪也会让我们打乱我们日常生活所需的经济交易。那么金融犯罪的种类及构成是怎么样的呢接下来就有的为大家来解答一下关于金融犯罪的种类及构成及其相关问题。




  一、金融犯罪的种类及构成 :


1.危害货金融犯罪的种类及构成币管理秩序犯罪。包括伪造货币罪,出售、运输、购买假-币罪,金融工作人员购买假-币罪、以假-币换取货币罪,持有、使用假-币罪,变造货币罪5种犯罪。


2.危害金融机构管理秩序犯罪。包括擅自设立金融机构罪和伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪2种犯罪。


  3.危害信贷管理秩序犯罪。包括高利转贷罪,非法吸收公众存款罪,违法向关系人发放贷款罪,违法发放贷款罪,用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪5种犯罪。


  4.危害证券管理秩序犯罪。包括伪造、变造国家有价证券罪,伪造、变造股票、公司企业债券罪,内幕交易、泄露内幕信息罪,编造并传播证券交易虚假信息罪,诱骗投资者买卖证券罪,操纵证券交易价格罪7种犯罪。


  5.危害期货管理犯罪。包括编造并传播期货交易虚假信息罪,诱骗投资者买卖期货罪,操纵期货交易价格罪。有关期货的内幕交易、泄露内幕信息犯罪可与证券内幕交易、泄露内幕信息犯罪同罪名。


  6.危害金融票证管理秩序犯罪。包括伪造、变造金融票证罪,非法出具金融票证罪,对违法票据承兑、付款、保证罪3种犯罪。


  7.危害外汇管理秩序犯罪。包括逃汇罪和骗购外汇罪2种犯罪。


  8.危害多种金融管理秩序的犯罪。这里仅指洗钱罪。


  洗钱罪既是危害金融管理秩序的犯罪,又是危害国家司法机关正常活动的犯罪。洗钱犯罪首先破坏了国家的金融管理秩序,因它使大量不受国家监控的赃款流入流通


  领域,使金融系统产生混乱,并可能引发金融危机。洗钱犯罪由于行为方式不同,可能破坏不同的金融管理秩序:提供资金账户,使赃款存入金融机构,则破坏信贷


  资金管理秩序;协助将资金汇往境外,则可能破坏外汇管理秩序;协助将财产转换为金融票据,则将可能破坏金融票据管理秩序。正因为如此,洗钱罪是危害多种金


  融管理秩序的犯罪,属于独立的一种犯罪,故将其单列。


  二、互联网金融犯罪类型:


  洗钱犯罪。


  一是利用第三方支付平台。不法分子注册成立空壳公司,通过第三方支付平台进行洗钱和转移赃款;或是采取虚构交易或转移定价等方式,利用网络交易方便快捷的特点,实施一系列复杂的往来交易与资金转移,以混淆资金来源,规避反洗钱监管。


  二是利用互联网货币。不法分子将需要转移的赃款兑换成虚拟货币,并通过专门网站兑换成实际货币,以达到洗钱的目的;或是以投资的形式同网游公司相勾结,将大额犯罪所得收益通过分散购买或后台操作的形式转化为游戏的虚拟币,演变为合法收益,堂而皇之地将;黑钱;洗白。三是利用P2P网络借贷平台。由于该平台对出借人的资金来源无法核查,且无需将借款数据报送金融机构,容易脱离监管视线,极易成为不法分子又一隐秘、安全、快捷的洗钱通道。


  银行卡犯罪。


  随着支付手段的创新,第三方支付已成为银行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通过钓鱼网站或植入木马,盗取网友的个人信息,再从卡中划转资金。此外,一些不法分子还通过违规使用第三方支付平台,将信用卡金额充入支付账户后提现,或是通过制造虚假交易来实现资金非法转移套现。


  非法集资犯罪。


  目前P2P网络借贷平台经营已从通过互联网开展业务、收取贷款中介费用的;线上;模式,不断将重心转向发展营销队伍,向出资人提供理财产品的;线下;服务,其中介业务已由原本的资金供需撮合,逐渐演变为吸收公众存款、发放贷款,同时兼有发行单用途预付卡用于企业集资的行为。为了吸引更多的资本,一些P2P网络借贷平台对投资人的资金承诺保障本金,部分P2P网络借贷平台甚至承诺保障收益。这种;变形;模式与非法集资十分相似,存在一定的金融风险隐患。


  非法证券犯罪。


  2012年10月15日,从事电视节目运营的创业公司美微传媒通过;众筹模式;在淘宝出售原始股募集资金,消费者可通过淘宝系统拍下相应金额的会员卡,得到会员卡后除了能够享有;订阅电子杂志;的权益外,还可以拥有美微传媒的原始股份100股,先后有上千人购买,融资金额达380万元。2013年5月,证监会明确将利用淘宝网、微博等互联网平台向公众转让股权、成立私募股权投资基金等行为定性为一种新型的非法证券活动。尽管美微众筹模式被叫停,但随着互联网金融产品不断衍生发展,打;擦边球;的情况还会发生。


  容易引发群体性事件。


  由于当前P2P网贷行业准入门槛低、资金要求低、平台创业者风控能力良莠不齐,导致P2P网贷行业鱼龙混杂。一旦借款人违约或者网络平台运营出现问题,借贷人的权益就难以保证。


  三、互联网金融犯罪的特点:


  1、犯罪主体技术性强。


  2、犯罪隐蔽性强。网络的虚拟性使犯罪分子不受时空限制,可以不与被害人面对面接触的情况下进行诈骗活动。而且犯罪分子在实施诈骗过程中往往使用虚假的身份证明及其他相关信息,难以追踪定位。


  3、犯罪取证难。由于计算机中的数据很容易被篡改和删除,而且删除后不保留任何痕迹,加上很多信息系统在向用户提供服务的时候安全防范设置不强,不具备数据保护等功能。犯罪分子实施破坏、窃取数据后,系统没有自动保留犯罪痕迹,故案发后难以取证和调查。


  4、犯罪成本低,收益高。犯罪分子不用锁定特定犯罪对象,在上网的电脑上轻点鼠标就可以修改信息或者将诈骗信息发布出去,短时间内往往就会收益较大甚至巨大。


  5、犯罪涉及面广。网络不受时空限制,故此类犯罪的犯罪地不仅仅局限在一个地区甚至一个国家,被害人也可能分布在多个省市甚至多个国家、地区,这也直接导致了国内多个司法机关或者多个国家、地区对此类犯罪具有管辖权。


  以上就是关于金融犯罪的种类及构成及其相关问题。金融犯罪是量刑很严重的罪,也是很多认为了快速敛财而走上犯罪道路的一个错误的选择。希望这些资料和步骤足够的清晰,假如您对此仍有疑问的话还是建议您到相关律师事务所咨询,为您解决一些与这方面相关的分歧并解决与金融犯罪的种类及构成相关的问题是我们的荣幸。希望对您有帮助,感谢您的阅读。





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